ВЫСОКИЙ процент одобрения...

«У вас плохая кредитная история? Поможем оформить кредит до 3 миллионов без залога и предоплаты, высокий процент одобрения!»

«Срочно нужны деньги? Оформите товар в рассрочку, а мы его выкупим по хорошей цене».

«Устали отдавать все деньги кредиторам? Поможем удалить ваш кредит из базы банка и МФО и почистим вашу кредитную историю».

ЗАПОМНИТЕ: такие объявления размещают мошенники!

Наживка

Об очередной тревожной тенденции жу рна листам рассказал директор Депар­тамента защиты прав по­требителей финансовых услуг Агентства РК по регу­лированию и развитию фи­нансового рынка Александр Терентьев. По его словам, по­следние месяцы мошенники увеличили свою прибыль за счет позиционирования себя как микрофинансовых орга­низаций (МФО).
 
Для этого они создают фей­ковые аккаунты-однодневки с объявлениями, которые мы вынесли в начало материа­ла. Люди получают ссылку на переписку посредством WhatsApp, в котором есть режим исчезающих сооб­щений. А дальше их обма­нывают по двум схемам.

Первая схема

Интернет-мошенники уточняют у потенциальной жертвы необходимую сум­му кредита и личные све­дения, вплоть до удостове­рения личности и платежных карт. Человеку нужны деньги, к тому же эти данные у него бы запросил любой банк. А тут не надо никуда идти – быстрый займ. У будущей жертвы спра­шивают о наличии личных ка­бинетов на популярных ресур­сах для онлайн-кредитования.
 
Дальше они начинают пода­вать от имени жертвы заявки в различные МФО на получение онлайн-займов. Оформив ряд кредитов на обманутых людей, мошенники просят заемщиков перевести всю сум­му займа или ее часть на баланс ука­занного ими номера телефона якобы для до­срочного закрытия суммы и на­правления новой заявки. Они убеждают заемщиков, что так надо обязательно сделать, что­бы система считала их «лояль­ными клиентами» и в дальней­шем позволила взять сумму в разы больше.
 
Еще один вариант: восполь­зоваться доступом ко всем данным и через приложение AnyDesk перевести все средст­ва со счетов граждан на счета третьих лиц – дропперов или на баланс подставных телефон­ных номеров, затем вывести эти деньги и удалить переписку.
 
Как мы уже писали, дроппе­ров мошенники нанимают для перевода денег между счетами. Это позволяет преступникам за­путать свои следы и усложнить работу следствию. При этом мо­шеннические переводы могут совершаться в разных странах и от имени разных людей. За свою работу дроппер может получать процент от денежных средств, которые с его помощью переве­ли злоумышленники.

Вторая схема

Хитроумные мошенники по­лучают все наши персональные данные, оформляют на нас еще и товарные кредиты. Да, такие случаи тоже есть. В чем же тут выгода? Просто они получают все персональные данные че­ловека. Меняют в онлайн-ка­бинетах номер телефона и вы­бирают хорошие товары. Офор­мляют кредит или рассрочку на нас, но указывают свои номера, куда приходят SMS-коды для рассмотрения заявки. А также указывают способом достав­ки либо самовывоз из магази­на, либо доставку курьером по указанным ими адресам.
 
Получив одобрение по кре­диту, мошенники сообщают за­емщикам, что у них не получи­лось оформить товарный кре­дит, или же они оформляют не­сколько товаров, а своему «кли­енту» передают только один. При выдаче товаров авторам обмана поступает SMS-код, ко­торый они сообщают работни­ку магазина или курьеру. Полу­чив товар, мошенники с помо­щью подставных лиц стараются его побыстрее реализовать, а на связь с заемщиком, разумеется, уже не выходят.

КАК ЗАЩИТИТЬСЯ?

• Каждый из нас должен раз в квартал проверять свою кредитную историю. Но помните, что бесплатно услугу можно получить только раз в квартал.
• Если уж решили брать кредит, то лучше лично прийти в офис МФО.
• Классика, которую всем пора запомнить: не переда­вать посторонним лицам через переписки свои доку­менты и карты.
• Никаких безопасных сче­тов для перевода ваших карт не существует. Ни в коем случае не верьте в эту чушь. Из финансовых орга­низаций не звонят первыми и не пишут через мессенд­жеры, чтобы выведать ваши персональные данные, и тем более не предлагают посреднические услуги.