Вступила в силу (16 сентября) новая статья в Уголовном кодексе РК, которая устанавливает ответственность за дропперство. Под термином подразумеваются незаконные действия по передаче, приобретению, использованию банковских счетов, платежных инструментов в интересах третьих лиц. Обсуждаем, какие рычаги есть у общества.
«Если поступили подозрительные деньги»
Светлана АБДРАШИТОВА, юрист:
– Решила для себя и советую всем ни в коем случае не передавать никому свою банковскую карту, и не совершать через нее переводы, не обналичивать деньги по просьбе третьих лиц. Если поступили подозрительные деньги на карту, нельзя их тратить – надо сообщить банку. Считаю, что государство в рамках борьбы с мошенничеством правильно предпринимает жесткие карательные меры – дропперам отныне грозит до 7 лет лишения свободы в зависимости от тяжести преступления и его последствий.
«Регистрируют, отклоняют, отменяют…»
Всеволод БОЛГЕРДТ, выпускник университета прикладных наук (ФРГ):
– Читал недавно в англоязычных газетах Гонконга о том, что телефонное мошенничество, включая схемы с дропперами, – одна из актуальных тем. Исследование причин показало, что дропперами часто становятся уязвимые группы, например, студенты или люди с низкими доходами. Порой они не осознают, что участвуют в преступной схеме. Полиция отмечает рост мошеннических звонков. Для борьбы введена обязательная регистрация SIM-карт на реальные имена. Ограничена максимальная регистрация до 10 карт на человека, отклонены более 1,3 млн регистраций и 1,18 млн SIM-карт за несоответствие требованиям. Около 520 тысяч локальных номеров приостановлены, а пользователи получили более 23 млн уведомлений о подозрительных звонках. Полиция активно отслеживает финансовые потоки и сотрудничает с банками и телеком-операторами для выявления номеров и лиц, задействованных в дропперских схемах. Наказание имеет эффект, но мошенники продолжают использовать новые номера и технологии VoIP для маскировки звонков, что затрудняет полное предотвращение преступлений.
«Надо создать иммунную систему»
Фарид ДАНДЫБАЕВ, журналист:
– Можно ли победить дропперство? Вопрос по типу «можно ли навсегда победить вирус»? Снизить масштабы – да, но болезнь не исчезнет. Мошенники, как вирусы – быстро мутируют. И если государство реагирует раз в несколько лет, принимая отдельный закон, оно всегда будет на шаг позади. Настоящая борьба – создание иммунной системы. А это постоянное обновление норм, выработка новых методов расследования, четкое определение вины, степени участия и ликвидация финансовой безграмотности. В нашей ментальности до сих пор нет маркера, что помощь в переводе денег – преступление. Даже, напротив – я ведь помог другу или знакомому. Поэтому нужна цельная профилактическая работа и финансовое просвещение с наглядными примерами угроз: пенсионер отдал деньги мошеннику, лишился средств, которые откладывал всю жизнь, и тяжело заболел. Каждый дроппер, по сути, превращается в открытые ворота для преступников, через которые они вторгаются в чужие жизни. Этот вред важно показать ярко, доходчиво, а не только пугать наказанием.
