БИН 050940006793. Вид микрофинансовой деятельности: Кредитное товарищество. Организационно-правовая форма: ТОО. Форма отчетности: неконсолидированная. Среднесписочная численность – 6 человек. Субъект предпринимательства: малый. Юридический адрес: Костанайская область, город Аркалык, улица Ш.Жанибека, дом 75, квартира 57.
Отчет о финансовом положении
по состоянию на 31 декабря 2024 года
Индекс формы административных данных: Ф1- МФОиСБ
Периодичность: ежемесячная, ежеквартальная
Отчетный период: по состоянию на 31 декабря 2024 года
Круг лиц представляющих информацию: кредитные товарищества
Представляется: в Национальный Банк Республики Казахстан, территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан
Сроки представления: ежеквартально, не позднее двадцать пятого числа месяца, следующего за отчетным кварталом
Наименование организации: ТОО «Кредитное товарищество «Аркалык»
в тыс. тенге:
| Наименование статьи | Прим. | 31.12.2024 | 31.12.2023 |
| Активы | |||
| Денежные средства и эквиваленты денежных средств | 6 | 74 | 118 |
| Дебиторская задолженность | 7 | 3 742 | 843 |
| Вклады размещенные | 8 | 33 950 | 53 800 |
| Займы (микрокредиты) предоставленные | 9 | 398 728 | 928 020 |
| Запасы | 10 | 87 | 33 |
| Основные средства | 11 | 18 188 | 20 613 |
| Налоговые активы | 12 | 3 121 | 2 300 |
| Итого активы | 457 890 | 1 005 727 | |
| Обязательства | |||
| Займы полученные | 13 | 375 439 | 924 142 |
| Кредиторская задолженность | 14 | 7 109 | 710 |
| Задолженность по налогам | 20 | 452 | — |
| Отложенные налоговые обязательства | 20 | 1 058 | 922 |
| Оценочные обязательства | 15 | 1 008 | 516 |
| Итого обязательства | 385 066 | 926 290 | |
| Собственный капитал | |||
| Уставный капитал | 16 | 55 250 | 64 000 |
| Резервный капитал | 16 | 15 438 | 11 952 |
| Нераспределенный доход (непокрытый убыток) отчетного года | 16 | 2 136 | 3 485 |
| Нераспределенный доход (непокрытый убыток) прошлых лет | 16 | — | — |
| Итого капитал | 72 824 | 79 437 | |
| Итого капитал и обязательства | 457 890 | 1 005 727 |
_______________ ________________
| Утбаева Б.Н. Айтбай Ж.А. |
| Председатель Правления Главный бухгалтер |
Отчет о прибылях и убытках и совокупном доходе
за год, заканчивающийся 31 декабря 2024 года
Индекс формы административных данных: Ф2-МФОиСБ
Периодичность: ежеквартальная
Отчетный период: по состоянию на 31 декабря 2024 года
Круг лиц представляющих информацию: кредитные товарищества
Представляется: в Национальный Банк Республики Казахстан, территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан
Сроки представления: ежеквартально, не позднее двадцать пятого числа месяца, следующего за отчетным кварталом
Наименование организации: ТОО «Кредитное товарищество «Аркалык»
в тыс. тенге:
| НАИМЕНОВАНИЕ ПОКАЗАТЕЛЕЙ | Прим. | 2024 | 2023 |
| Процентные доходы | |||
| по размещенным вкладам | 17 | 5 591 | 5 731 |
| по предоставленным займам (микрокредитам) | 17 | 69 266 | 71 583 |
| Прочие процентные доходы | 17 | 5 718 | — |
| 80 575 | 77 314 | ||
| Процентные расходы | |||
| по полученным займам | 18 | (33 048) | (37 418) |
| Прочие процентные расходы | 18 | (3 490) | — |
| (36 538) | (37 418) | ||
| Чистый процентный доход | 44 037 | 39 896 | |
| Доходы (расходы) по резервам на возможные потери по финансовым активам | — | — | |
| Чистый процентный доход за вычетом расходов по кредитным убыткам | 44 037 | 39 896 | |
| Расходы на персонал | 19 | (36 673) | (30 862) |
| Прочие операционные расходы | 19 | (4 640) | (3 579) |
| Прочие доходы | — | 151 | |
| Прибыль / (убыток) до налогообложения | 2 724 | 5 606 | |
| Расходы по корпоративному подоходному налогу | 20 | (588) | (2 121) |
| Чистая прибыль (убыток) за период | 2 136 | 3 485 | |
| Итого совокупный доход за период, за вычетом налогов |
2136 | 3 485 |
_______________ ________________
| Утбаева Б.Н. Айтбай Ж.А. |
| Председатель Правления Главный бухгалтер |
Отчет о движении денежных средств
за год, заканчивающийся 31 декабря 2024 года
в тыс. тенге:
| НАИМЕНОВАНИЕ ПОКАЗАТЕЛЕЙ | Прим. | 2024 | 2023 | |
| I. ДВИЖЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ОТ ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ | ||||
| Возврат микрокредитов клиентами | 795 864 | 241 554 | ||
| Проценты полученные | 84 684 | 79 564 | ||
| Субсидии полученные | 26 608 | 19 286 | ||
| Возврат с депозитного счета | 151 650 | 70 250 | ||
| Прочии поступления | 4 264 | 152 | ||
| Микрокредиты предоставленные клиентам | (272 500) | (560 150) | ||
| Проценты выплаченные | (36 718) | (40 050) | ||
| Платежи поставщикам за товары и услуги | (5 433) | (4 453) | ||
| Субсидии выплаченные | (26 608) | (19 286) | ||
| Расходы на персонал выплаченные | (22 751) | (19 797) | ||
| Платежи по прочим налогам и взносам | (9 092) | (7 524) | ||
| Пополнение депозитного счета | (131 800) | (76 950) | ||
| Прочие выплаты | (4 428) | (1 157) | ||
| Чистое использование денежных средств в операционной деятельности до корпоративного подоходного налога | (553 740) | (318 561) | ||
| Корпоративный подоходный налог | — | — | ||
| Чистая сумма денежных средств от операционной деятельности | 553 740 | (318 561) | ||
| II. ДВИЖЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ОТ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ | ||||
| Приобретение основных средств | — | — | ||
| Чистая сумма денежных средств от инвестиционной деятельности | — | — | ||
| III. ДВИЖЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ОТ ФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ | ||||
| Взносы участников | (8 750) | — | ||
| Поступления от привлечения займов от кредитных организаций | 272 500 | 560 183 | ||
| Погашение займов от кредитных организаций | (817 534) | (241 554) | ||
| Выплата дивидендов | — | — | ||
| Чистая сумма денежных средств от финансовой деятельности | (553 784) | 318 629 | ||
| ИТОГО: Увеличение (+)/уменьшение (-) денежных средств | (44) | 68 | ||
| Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного периода | 6 | 118 | 50 | |
| Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного периода | 6 | 74 | 118 | |
_______________ ___________________
| Утбаева Б.Н. Айтбай Ж.А. |
| Председатель Правления Главный бухгалтер |
Отчет об изменениях в капитале
за год, заканчивающийся 31 декабря 2024 года
в тыс. тенге:
|
НАИМЕНОВАНИЕ ПОКАЗАТЕЛЕЙ |
Уставный капитал |
Резервный капитал |
Нераспределен-ная прибыль
|
Итого |
| Сальдо на 1 января 2023 года | 64 000 | 10 406 | 1 546 | 75 952 |
| Прибыль/убыток за период | 3 485 | 3 485 | ||
| Создание резервов | 1 546 | (1 546) | — | |
| Сальдо на 31 декабря 2023 года | 64 000 | 11 952 | 3 485 | 79 437 |
| Прибыль/убыток за период | 2 136 | 2 136 | ||
| Создание резервов | 3 486 | (3 485) | 1 | |
| Увеличение (уменьшение) уставного капитала | (8 750) | (8 750) | ||
| Сальдо на 31 декабря 2024 года | 55 250 | 15 438 | 2 136 | 72 824 |
_______________ __________________
| Утбаева Б.Н. Айтбай Ж.А. |
| Председатель Правления Главный бухгалтер |
Достоверность финансовой отчетности подтверждается аудиторским заключением независимого аудитора ТОО «Азаматаудит», Республика Казахстан, город Астана, проспект Мәңгілік ел 56, кв. 197, государственная лицензия №22018562 от 07.10.2022 г.
