В Костанайской области растет число миллионеров-пустышек. Сотни местных студентов и безработных становятся пожизненными должниками, соглашаясь «подержать» деньги мошенников на своей банковской карте.
История одной «помощи»
Предупреждения о киберпреступниках сегодня звучат из каждого утюга. Однако обманутых с каждым годом становится все больше: манипуляторы профессионально бьют по самому чувствительному – ответственности, страху и желанию помочь. Последнее стоило пенсионерке из Петропавловска Светлане Абулгазиной миллиона тенге. В редакцию «КН» жительница соседней области обратилась по вполне понятной причине: человек, на чей счет ушли ее деньги, живет в нашем регионе.
– Мне 70 лет, 42 года проработала преподавателем в медицинском колледже, – начала рассказывать Светлана Рузаевна. – 8 августа 2024 года я попала на мошенника…
Сценарий классический: звонок с незнакомого номера, голос «начальника охраны банка», пафосные слова о патриотизме и необходимости помочь следствию поймать преступников. Светлана Абулгазина поверила. Взяла кредит – миллион тенге под 25% годовых – и отправила на указанный счет.
– Я неделю ходила с уверенностью, что кредит закрыт, мне даже «справку» в WhatsApp прислали, – говорит пенсионерка. – Очнулась, когда позвонили из банка и напомнили о просрочке. Конечно, сразу же пошла в полицию, в банк. Там отследили, что мои деньги ушли на счет жителя Костаная.
Мошенников найти не удалось. Но по закону у жертвы есть право взыскать деньги с дроппера («перегонщика» краденых денег) в гражданском порядке. Такая возможность регламентирована статьей 953 Гражданского кодекса РК «Обязанность возвратить неосновательное обогащение». 20 марта прошлого года Костанайский городской суд удовлетворил иск жительницы Петропавловска. Cогласно решению суда, Жигер С. должен вернуть 988 тысяч тенге (за исключением банковской комиссии) пенсионерке. Казалось бы, справедливость восторжествовала. Но прошел год, а Светлана Рузаевна не получила ни копейки.
– У меня сейчас проблемы со здоровьем, на руках 98-летняя мать, брат после операции, – говорит она. – Чтобы закрыть кредит, взяла в долг. Отдавать нечем: я обычная пенсионерка. Уже не знаю, куда обращаться…
В кармане пусто
Мы связались с помощником частного судебного исполнителя, который ведет это дело. Картина типичная для таких производств: должник официально не трудоустроен, имущества за ним не числится. Парень на год уходил в армию, сейчас вернулся, но ситуация не изменилась. Счета арестованы, на них пусто.
Более того, Светлана Абулгазина – не единственная, кому должен молодой человек. В «Судебном кабинете» на сайте Верховного суда мы нашли еще три гражданских дела, по которым ответчиком выступал Жигер С. Итого – более 11 миллионов тенге только по тем эпизодам, что находятся в открытом доступе. За каждым решением – долговая яма, в которую зачастую угодили сразу две стороны дела.
Нам удалось связаться с Жигером. Ситуацию он объяснил так:
– На данный момент я учусь в одиннадцатом классе вечерней школы. Отслужил в армии. Денег нет, поэтому все стоит. Летом буду подавать на банкротство, если все будет хорошо.
На вопрос о том, понимал ли он, что через его карту прогоняют краденые миллионы, и не стал ли он сам жертвой обмана, парень отвечать не стал.
Как карта ляжет
Дропперы (от англ. to drop – бросать, сбрасывать) – это «расходный материал» мошенников. За 10-50 тысяч тенге вознаграждения они отдают свои карты в пользование кураторам из Telegram. Но в итоге, после того, как обман вскрывается, мелкий приработок превращается в крупные неприятности.
– Сейчас у нас больше сотни таких материалов по региону, – сообщила «КН» частный судебный исполнитель Несибели Басенова. – Суммы – от полутора миллионов тенге. Должниками преимущественно становятся молодые люди от 18 до 25 лет. Почти все неплатежеспособные. Кто-то в армии, кто-то учится. За душой ничего. Большая часть этих дел – абсолютно бесперспективные с точки зрения реального возврата денег.
Еще в прошлом году, осознавая масштаб проблемы, государство перешло к жестким мерам. Если раньше дропперов судили только в гражданском порядке, то с 16 сентября 2025 года в Уголовный кодекс РК ввели статью 232-1. Теперь за пособничество мошенникам можно попасть за решетку.
Цена легкой подработки теперь жестко регламентирована. Если вы просто передали свою карту или доступ к банкингу посторонним за вознаграждение, можно получить до трех лет лишения свободы (в зависимости от размера полученной выгоды). Для тех, кто соглашается лично проводить платежи и переводы в интересах мошенников, планка выше – до пяти лет тюрьмы. Самое суровое наказание ждет «оптовиков», которые массово скупают доступ к чужим счетам для организации преступных схем: им грозит от трех до семи лет лишения свободы с обязательной конфискацией имущества.
– На сегодняшний день в области зарегистрировано уже 18 уголовных дел по статье 232-1 УК РК, – прокомментировали в пресс-службе Департамента полиции Костанайской области. – На практике деньги, поступающие на счета дропперов, почти сразу выводятся – их обналичивают через банкоматы и переводят на другие счета, в том числе за пределы Республики Казахстан. Дроппер, как правило, выполняет роль промежуточного звена, а основными организаторами преступления являются другие лица, которые не находятся в стране.
В ДП Костанайской области подчеркивают: интернет-мошенничество прочно удерживает лидерство в криминальной статистике региона. Только за 2025 год в Костанайской области было зарегистрировано 1659 таких преступлений, а с начала текущего года их число уже перевалило за две сотни. Схемы остаются неизменными, но по-прежнему рабочими: звонки от «службы безопасности банка», предложения вложиться в лже-инвестиции, обман на торговых интернет-площадках и взломы мессенджеров с просьбами о займе. Несмотря на разнообразие методов, финал один – деньги жертв уходят на счета посредников. Данные дроппера – ИИН, номер карты, IP-адрес – становятся первой и часто единственной зацепкой для следствия. Пока реальные организаторы остаются в тени, посредник подставляет себя под удар. Аргумент «я не знал» в суде не работает.
Дроппер поневоле
По большому счету все дропперы делятся на два типа: те, кто осознает криминальный характер сделки, и те, кто верит в легенду о легальном заработке. Мошенники вербуют их через соцсети, сайты знакомств или фейковые вакансии, обещающие стабильный доход без опыта.
К примеру, на днях сотрудники Управления по противодействию киберпреступности ДП Костанайской области задержали 18-летнего местного жителя. Парень нашел в Telegram непыльную подработку: регистрация и активация SIM-карт. Он скупал их сотнями, активировал и передавал доступ неизвестным кураторам. Те, в свою очередь, использовали эти номера для обзвона потенциальных жертв. При обыске у задержанного изъяли мобильный телефон и около 350 SIM-карт различных операторов. Теперь ему грозит реальный срок лишения свободы.
Иногда людей используют вслепую – например, под видом ошибочного перевода. Вам тут же звонит незнакомец и просит вернуть деньги, но на другой счет. В ДП Костанайской области предупреждают: в таких случаях нужно как можно быстрее заблокировать карту и доступ к мобильному банкингу. Следующий шаг – сообщить о произошедшем непосредственно в банк и обратиться в ближайшее отделение полиции с заявлением. Чем раньше это будет сделано, тем больше шансов предотвратить мошенничество.
ЛАЙФХАК «КН»
Если вы находитесь в поиске работы и не хотите стать дроппером поневоле, научитесь распознавать «ред флаги» на стадии предложения:
- «Сказочные» условия – работа на пару часов в день, отсутствие требований к опыту и квалификации, но при этом зарплата выше рыночной.
- Размытые обязанности и формулировки вроде «помощь в переводах», «транзит средств», «обналичивание чеков».
- Требования открыть карту в конкретном банке и передать доступ к приложению «работодателю» для «учета операций».
- Отсутствие официального договора. Если вам говорят, что компания работает через счета физлиц из-за «технических сложностей» или «оптимизации налогов» – это 100% криминальная схема.
Иллюстрация сгенерирована ChatGPT
