БИН 050940006793. Вид микрофинансовой деятельности: Кредитное товарищество. Организационно-правовая форма: ТОО. Форма отчетности: неконсолидированная. Среднесписочная численность – 6 человек. Субъект предпринимательства: малый. Юридический адрес: Костанайская область, город Аркалык, улица Ш.Жанибека, дом 75, квартира 57.
Отчет о финансовом положении ТОО «Кредитное товарищество «Аркалык»
по состоянию на 31 декабря 2025 года
Индекс формы административных данных: Ф1- МФОиСБ
Периодичность: ежемесячная, ежеквартальная
Отчетный период: по состоянию на 31 декабря 2025 года
Круг лиц представляющих информацию: кредитные товарищества
Представляется: в Национальный Банк Республики Казахстан, территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан
Сроки представления: ежеквартально, не позднее двадцать пятого числа месяца, следующего за отчетным кварталом
Наименование организации: ТОО «Кредитное товарищество «Аркалык»
в тыс. теңге:
| Наименование статьи | Прим. | 31.12.2025 | 31.12.2024 |
| Активы | |||
| Денежные средства и эквиваленты денежных средств | 6 | 114 | 74 |
| Дебиторская задолженность | 7 | 895 | 42 445 |
| Вклады размещенные | 8 | 49 600 | 33 950 |
| Займы (микрокредиты) предоставленные | 9 | 301 937 | 398 728 |
| Запасы | 10 | 114 | 87 |
| Основные средства | 11 | 15790 | 18 188 |
| Налоговые активы | 12 | 3 312 | 3 121 |
| Отложенные налоговые активы | 21 | 751 | — |
| Итого активы | 372 513 | 496 593 | |
| Обязательства | |||
| Займы полученные | 13 | 300 834 | 414 142 |
| Кредиторская задолженность | 14 | 2 408 | 7 109 |
| Задолженность по налогам | 20 | — | 452 |
| Отложенные налоговые обязательства | 20 | — | 1 058 |
| Оценочные обязательства | 15 | 1925 | 1 008 |
| Итого обязательства | 305 167 | 423 769 | |
| Собственный капитал | |||
| Уставный капитал | 16 | 64 000 | 55 250 |
| Неоплаченный капитал | 16 | (9 050) | — |
| Резервный капитал | 16 | 17 574 | 15 438 |
| Нераспределенный доход (непокрытый убыток) отчетного года | 16 | (5 178) | 2 136 |
| Нераспределенный доход (непокрытый убыток) прошлых лет | 16 | — | — |
| Итого капитал | 67 346 | 72 824 | |
| Итого капитал и обязательства | 372 513 | 496 593 |
_______________ ________________
| Утбаева Б.Н. Айтбай Ж.А. |
| Председатель Правления Главный бухгалтер |
Отчет о прибылях и убытках и совокупном доходе
за год, заканчивающийся 31 декабря 2025 года
Индекс формы административных данных: Ф2-МФОиСБ
Периодичность: ежеквартальная
Отчетный период: по состоянию на 31 декабря 2025 года
Круг лиц представляющих информацию: кредитные товарищества
Представляется: в Национальный Банк Республики Казахстан, территориальный филиал Национального Банка Республики Казахстан
Сроки представления: ежеквартально, не позднее двадцать пятого числа месяца, следующего за отчетным кварталом
Наименование организации: ТОО «Кредитное товарищество «Аркалык»
в тыс. теңге:
|
НАИМЕНОВАНИЕ ПОКАЗАТЕЛЕЙ |
Прим. | 2025 | 2024 |
| Процентные доходы | |||
| по размещенным вкладам | 17 | 4 289 | 5 591 |
| по предоставленным займам (микрокредитам) | 17 | 39 977 | 69 266 |
| Прочие процентные доходы | 17 | 8 774 | 5 718 |
| 53 040 | 80 575 | ||
| Процентные расходы | |||
| по полученным займам | 18 | (17 341) | (33 048) |
| Прочие процентные расходы | 18 | (1 451) | (3 490) |
| (18 792) | (36 538) | ||
| Чистый процентный доход | 34 248 | 44 037 | |
| Доходы (расходы) по резервам на возможные потери по финансовым активам | — | — | |
| Чистый процентный доход за вычетом расходов по кредитным убыткам | 34 248 | 44 037 | |
| Расходы на персонал | 19 | (39 565) | (36 673) |
| Прочие операционные расходы | 19 | (3 077) | (4 640) |
| Прочие доходы | 20 | 1 407 | — |
| Прибыль / (убыток) до налогообложения | (6 987) | 2 724 | |
| Расходы по корпоративному подоходному налогу | 21 | 1 809 | (588) |
| Чистая прибыль (убыток) за период | (5 178) | 2 136 | |
| Итого совокупный доход за период, за вычетом налогов |
(5 178) | 2 136 |
_______________ ________________
| Утбаева Б.Н. Айтбай Ж.А. |
| Председатель Правления Главный бухгалтер |
Отчет о движении денежных средств
за год, заканчивающийся 31 декабря 2025 года
в тыс. теңге:
| НАИМЕНОВАНИЕ ПОКАЗАТЕЛЕЙ | Прим. | 2025 | 2024 | |
| I. ДВИЖЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ОТ ОПЕРАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ | ||||
| Возврат микрокредитов клиентами | 608 052 | 795 864 | ||
| Проценты полученные | 52 832 | 84 684 | ||
| Субсидии полученные | 15 650 | 26 608 | ||
| Возврат с депозитного счета | 155 050 | 151 650 | ||
| Прочии поступления | 3 033 | 4 519 | ||
| Микрокредиты предоставленные клиентам | (515 000) | (272 500) | ||
| Проценты выплаченные | (16 484) | (31 498) | ||
| Платежи поставщикам за товары и услуги | (4 274) | (5 433) | ||
| Субсидии выплаченные | (15 650) | (26 608) | ||
| Расходы на персонал выплаченные | (23 572) | (22 751) | ||
| Платежи по прочим налогам и взносам | (10 009) | (9 092) | ||
| Пополнение депозитного счета | (170 700) | (131 800) | ||
| Прочие выплаты | (3 185) | (43 220) | ||
| Чистое использование денежных средств в операционной деятельности до корпоративного подоходного налога | 75 743 | 520 423 | ||
| Корпоративный подоходный налог | — | — | ||
| Чистая сумма денежных средств от операционной деятельности | 75 743 | (520 423) | ||
| II. ДВИЖЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ОТ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ | ||||
| Приобретение основных средств | (24) | — | ||
| Чистая сумма денежных средств от инвестиционной деятельности | (24) | — | ||
| III. ДВИЖЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ОТ ФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ | ||||
| Взносы участников | (300) | (8 750) | ||
| Поступления от привлечения займов от кредитных организаций | 515 000 | 272 500 | ||
| Погашение займов от кредитных организаций | 590 379 | (784 217) | ||
| Выплата дивидендов | — | — | ||
| Чистая сумма денежных средств от финансовой деятельности | (75 679) | (520 467) | ||
| ИТОГО: Увеличение (+)/уменьшение (-) денежных средств | 40 | (44) | ||
| Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного периода | 6 | 74 | 118 | |
| Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного периода | 6 | 114 | 74 | |
_______________ ___________________
| Утбаева Б.Н. Айтбай Ж.А. |
| Председатель Правления Главный бухгалтер |
Отчет об изменениях в капитале
за год, заканчивающийся 31 декабря 2025 года
в тыс. теңге:
|
НАИМЕНОВАНИЕ ПОКАЗАТЕЛЕЙ |
Уставный капитал | Резервный капитал | Нераспределен-ная прибыль | Итого |
| Сальдо на 1 января 2024 года | 64 000 | 11952 | 3 485 | 79 437 |
| Прибыль/убыток за период | 2 136 | 2 136 | ||
| Создание резервов | 3 486 | (3485) | 1 | |
| Увеличение (уменьшение) уставного капитала | (8 750) | (8 750) | ||
| Сальдо на 31 декабря 2024 года | 55 250 | 15 438 | 2 136 | 72 824 |
| Прибыль/убыток за период | (5 178) | (5 178) | ||
| Создание резервов | 2 136 | (2 136) | — | |
| Увеличение (уменьшение) уставного капитала | (300) | (300) | ||
| Сальдо на 31 декабря 2025 года | 54 950 | 17 574 | (5 178) | 67 346 |
_______________ __________________
| Утбаева Б.Н. Айтбай Ж.А. |
| Председатель Правления Главный бухгалтер |
Достоверность финансовой отчетности подтверждается аудиторским заключением независимого аудитора ТОО «Азаматаудит», Республика Казахстан, город Астана, проспект Мәңгілік ел 56, кв. 197, государственная лицензия №22018562 от 07.10.2022 года.
